Une allocation adaptée à chaque objectif
Chez Boétie Capital Invest, nous pensons qu’une bonne stratégie d’investissement commence toujours par bien définir le profil du client.
Nous nous appuyons sur des profils d’allocation clairs et éprouvés :
- Prudent : protéger le capital avant tout, viser des rendements sécurisés.
- Équilibré : rechercher un compromis entre sécurité et performance.
- Dynamique : assumer davantage de risque pour capter le potentiel des marchés sur le long terme.
Cette approche permet de donner un cadre clair et partagé, essentiel pour construire une allocation pertinente et adaptée à vos objectifs patrimoniaux.
Transformer la logique classique en solutions performantes
Nous partons de ces profils connus pour être facilement compréhensibles et pour structurer la discussion avec nos clients.
Mais nous ne nous contentons pas de reproduire les allocations bancaires classiques, souvent chargées en frais et peu performantes :
- Fonds euros de plus en plus faiblement rémunérés.
- Fonds obligataires standards exposés à la hausse des taux.
- Fonds actions en unités de compte souvent coûteux et parfois peu lisibles.
Nous avons choisi de reconstruire ces profils d’allocation en profondeur, en utilisant des produits structurés sur-mesure, conçus pour offrir :
- Des rendements nettement supérieurs pour un risque équivalent.
- Une meilleure lisibilité des scénarios de performance et de protection.
Des solutions sur-mesure pour chaque profil
Pour un profil Prudent
- Remplacer un fonds euros peu rémunérateur par des produits structurés à capital garanti.
- Objectif : viser des rendements allant jusqu’à 6–7 % par an tout en conservant la garantie du capital à maturité.
- Avantage : protéger le capital tout en retrouvant de la performance dans un contexte de taux bas.
Pour un profil Équilibré ou Dynamique
- Remplacer des fonds UC actions traditionnels par des produits structurés conçus sur mesure, avec des protections fortes même en cas de marché baissier.
- Deux formats adaptés aux objectifs et au besoin de liquidité :
- Distributif : versements réguliers (mensuels ou trimestriels) de coupons, idéal pour générer un revenu complémentaire.
- Capitalisant : coupons payés à l’échéance, permettant de maximiser la performance sur la durée.
- Rendements visés : généralement entre 8 et 15 % par an, avec des protections qui absorbent des baisses de marché importantes avant d’impacter le capital.
- Atout majeur : même en cas de marché baissier, le produit peut continuer à distribuer ses intérêts grâce à ses mécanismes de protection et de barrière de coupon.
Une allocation évolutive et pilotée
Nous savons que votre profil ne doit pas être figé.
Vos objectifs peuvent évoluer : sécurité, rendement, préparation de la retraite, transmission.
C’est pourquoi nous proposons une gestion évolutive et suivie dans le temps :
- Analyse initiale de votre profil et de vos objectifs.
- Construction d’une allocation sur-mesure, en architecture ouverte.
- Sélection des meilleurs produits structurés, conçus spécifiquement pour nos clients.
- Suivi régulier, avec ajustements en fonction des évolutions du marché et de votre situation.
Notre engagement
Chez Boétie Capital Invest, nous refusons les allocations standards et figées.
Nous croyons qu’un vrai conseil patrimonial, c’est partir de votre besoin réel et le traduire en stratégie d’investissement intelligente, lisible et performante.
Parce qu’investir, c’est avant tout répondre à vos objectifs patrimoniaux et accompagner vos projets de vie.
Boétie Capital Invest. Votre Family Office indépendant et engagé.
