Comprendre vos objectifs de vie
Anticiper sa retraite n’est pas simplement prévoir la fin de l’activité professionnelle.
C’est préparer une nouvelle phase de vie, souvent longue, active et pleine de projets.
Chez Boétie Capital Invest, nous considérons la retraite comme un véritable projet patrimonial à part entière.
Il ne s’agit pas de choisir un produit standard ou de remplir un formulaire fiscal.
Il s’agit de mettre en place une stratégie de vie, adaptée à vos ambitions, vos contraintes et vos rêves.
Nous commençons toujours par vous écouter attentivement :
- Quel niveau de vie souhaitez-vous conserver ?
- À quel âge et dans quelles conditions voulez-vous cesser ou réduire votre activité ?
- Quels projets voulez-vous financer ? Voyages, résidence secondaire, soutien familial ?
- Quels engagements ou sécurités voulez-vous prévoir pour vos proches ?
Parce qu’il n’existe aucune bonne stratégie patrimoniale sans une compréhension sincère de vos objectifs.
Notre approche est d’abord humaine, avant d’être financière.
Nous voulons vous aider à projeter votre avenir avec confiance et lucidité.
Construire une stratégie de revenus adaptée
Préparer sa retraite, c’est organiser la transition entre l’accumulation et l’utilisation du patrimoine.
Ce n’est plus seulement placer, c’est anticiper comment et quand consommer intelligemment son capital et ses revenus complémentaires.
Nous travaillons avec vous pour modéliser vos futurs flux financiers :
Identifier vos besoins prévisibles en cash-flow
Anticiper les charges et le train de vie souhaité
Construire des scénarios clairs et chiffrés
Nous voulons que vous puissiez décider sereinement, en toute connaissance de cause, grâce à une vision structurée et réaliste.
Pour cela, nous concevons une stratégie sur-mesure, qui peut inclure :
- La mise en place ou l’optimisation d’un PER, pour bénéficier d’avantages fiscaux dès aujourd’hui tout en préparant un revenu complémentaire demain
- L’arbitrage et la réorganisation des assurances-vie et contrats de capitalisation existants
- L’intégration de produits structurés maison, conçus pour générer des revenus réguliers et prévisibles
- Le recours raisonné au crédit lombard, pour amplifier la performance ou lisser la consommation du capital sur la durée
Nous ne vendons pas un produit. Nous construisons un véritable plan de revenus aligné sur vos projets de vie.
Optimiser vos choix patrimoniaux sur le long terme
Anticiper la retraite, ce n’est pas seulement assurer ses revenus.
C’est aussi organiser intelligemment la structuration globale du patrimoine, pour optimiser la fiscalité, la liquidité et la transmission.
Nous vous aidons à :
Anticiper les conséquences fiscales de vos décisions aujourd’hui pour ne pas subir demain
Sécuriser et structurer la liquidité nécessaire aux différentes étapes de la retraite
Protéger vos proches, en organisant la transmission et la gestion de l’héritage
Notre démarche consiste à mettre tous les éléments en cohérence :
- Arbitrer entre consommation et capitalisation
- Choisir les bonnes enveloppes fiscales et juridiques
- Planifier les étapes de retrait ou de décaissement
- Anticiper les évolutions légales et fiscales
Parce qu’une bonne stratégie de retraite ne se limite pas à un placement.
C’est un véritable projet de vie, qui doit être pensé avec sérieux, lucidité et créativité.
Un partenaire pour piloter votre stratégie
Chez Boétie Capital Invest, nous ne nous contentons pas de vous proposer une solution.
Nous nous engageons à être votre partenaire dans le temps.
Suivi régulier et points de situation
Ajustements stratégiques en fonction de votre vie et des évolutions du marché
Réactivité et disponibilité pour répondre à vos questions et besoins
Nous savons qu’une stratégie patrimoniale n’est jamais figée.
Elle doit évoluer avec vous.
Et nous considérons comme notre responsabilité de vous accompagner à chaque étape, avec la même exigence et la même transparence.
Boétie Capital Invest. Votre Family Office indépendant et engagé.
