Des guides pensés pour vous accompagner
Comprendre les mécanismes de la gestion de patrimoine est la première étape vers des décisions financières éclairées. Nos guides patrimoniaux ont été conçus dans cette optique : offrir à chaque lecteur, qu'il soit dirigeant d'entreprise, cadre supérieur ou investisseur averti : un dossier complet et pédagogique sur les sujets les plus structurants pour son patrimoine. Rédigés par nos conseillers en gestion de patrimoine (CGP), ces guides traduisent des années d'expérience terrain en contenus accessibles et rigoureusement documentés.
Vous y trouverez des analyses approfondies sur l'assurance-vie et ses spécificités luxembourgeoises, le Plan d'Epargne Retraite (PER) et sa fenêtre d'optimisation fiscale avant 70 ans, les produits structurés et leurs mécanismes de protection, la transmission d'entreprise via le Pacte Dutreil ou l'apport-cession, ainsi que les stratégies de fiscalité pour hauts revenus. Chaque guide détaille les mécanismes, les chiffres clés, les stratégies concrètes et les erreurs à éviter, avec des exemples chiffrés issus de situations réelles.
Notre conviction est simple : un investisseur bien informé fait de meilleurs choix. C'est pourquoi nous mettons ces ressources à votre disposition gratuitement, dans un souci de transparence et de pédagogie qui reflète les valeurs de Boétie Capital Invest. Explorez nos guides ci-dessous et n'hésitez pas à nous contacter pour approfondir tout sujet en fonction de votre situation personnelle.
Transmettre son entreprise en 2026
Pacte Dutreil, apport-cession, donation avant cession, OBO : toutes les stratégies pour transmettre au moindre coût fiscal et au bon moment.
Optimisation fiscale pour hauts revenus
CDHR, barème IR, PFU, assurance-vie, PER, holding : les leviers concrets pour piloter votre taux d'imposition effectif sous les 20 %.
Les produits structurés de A à Z
Fonctionnement, types de produits, barrières de protection, rendements historiques, risques réels et fenêtres d'entrée optimales en période de volatilité.
PER : maximiser l'avantage fiscal avant 70 ans
Déductibilité, fenêtre 60-69 ans, sortie en capital, clause bénéficiaire, stratégie de versements optimisée et comparaison PER vs assurance-vie.
Assurance-vie luxembourgeoise
Triangle de sécurité, super-privilège, fonds dédiés FAS/FIC, fiscalité multi-résidence et seuils d'accès. Le contrat haut de gamme décrypté.
L'assurance-vie de A à Z
Fiscalité après 8 ans, clause bénéficiaire, rachat partiel, arbitrage, gestion pilotée : le contrat préféré des Français décrypté.
Le contrat de capitalisation
Différences avec l'assurance-vie, fiscalité, donation et démembrement, souscription par personne morale : un outil méconnu décrypté.
PEA vs Compte-titres : comment choisir
Plafonds, univers d'investissement, fiscalité après 5 ans, flat tax : comparaison détaillée et stratégies combinées.
Le crédit lombard
Mécanisme, LTV, taux, avantages fiscaux, appel de marge et cas d'usage : emprunter sur son portefeuille sans le céder.
Le private equity pour les particuliers
FCPR, FPCI, performances historiques, J-curve, fiscalité et intégration en assurance-vie : le capital-investissement accessible.
Le démembrement de propriété
Usufruit, nue-propriété, barème fiscal art. 669, démembrement immobilier, SCPI et clause bénéficiaire démembrée.
SCPI et pierre-papier
Types de SCPI, rendements, fiscalité, SCPI en assurance-vie ou en démembrement : investir dans l'immobilier sans contraintes.
SCI patrimoniale
Création, choix IR ou IS, transmission par donation de parts, démembrement, holding et pièges à éviter.
Plus-values immobilières
Calcul, abattements pour durée de détention, surtaxe, exonérations et stratégies d'optimisation (donation avant cession).
Donations et abattements
Abattements renouvelables, barème des droits, donation-partage, réserve d'usufruit, parts de SCI : transmettre de son vivant.
Clause bénéficiaire assurance-vie
Rédaction, démembrement, clause à options, fiscalité art. 990 I et 757 B, erreurs fréquentes à éviter.
Régimes matrimoniaux et patrimoine
Communauté, séparation de biens, participation aux acquêts, avantages matrimoniaux et expatriation.
Protection du conjoint survivant
Droits légaux, donation au dernier vivant, assurance-vie, clause de préciput, démembrement croisé et prévoyance.
Succession internationale
Règlement européen 650/2012, conventions bilatérales, double imposition, trusts et stratégies d'anticipation.
IFI : comprendre et optimiser
Seuil, barème, assiette taxable, exonérations, passif déductible, plafonnement et stratégies d'optimisation.
Flat tax (PFU) vs barème de l'IR
PFU 31,4 %, option barème, abattement 40 % dividendes, CSG déductible : quel choix fiscal pour vos revenus du capital ?
Holding patrimoniale
Animatrice vs passive, régime mère-fille, apport-cession 150-0 B ter, OBO, Pacte Dutreil et structuration complète.
Exit tax et mobilité internationale
Conditions, assiette, sursis de paiement, dégrèvement, cas concrets et stratégies d'anticipation avant le départ.
Expatriation et patrimoine
Domicile fiscal, conventions, assurance-vie, immobilier, IFI des non-résidents et destinations populaires comparées.
Prévoyance du dirigeant
Contrat homme-clé, assurance décès, garantie croisée entre associés, mandat de protection future et PER Madelin.
Notre équipe est à votre écoute.
Un premier rendez-vous sans engagement pour comprendre vos objectifs et vous présenter notre méthode.
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