Profils d'Allocation

Une allocation adaptée à chaque objectif

Chez Boétie Capital Invest, nous pensons qu'une bonne stratégie d'investissement commence toujours par bien définir le profil du client.

Trois profils d'allocation :

• Prudent : protéger le capital avant tout, viser des rendements sécurisés.
• Équilibré : rechercher un compromis entre sécurité et performance.
• Dynamique : assumer davantage de risque pour capter le potentiel des marchés sur le long terme.

Transformer la logique classique en solutions performantes

Nous partons de ces profils connus pour bâtir la discussion avec nos clients.

Problèmes identifiés avec les allocations bancaires classiques :

• Fonds euros de plus en plus faiblement rémunérés.
• Fonds obligataires standards exposés à la hausse des taux.
• Fonds actions en unités de compte souvent coûteux et parfois peu lisibles.

Nous avons choisi de reconstruire ces profils en profondeur, en utilisant des produits bâtis sur-mesure.

Des solutions sur-mesure pour chaque profil

Pour un profil Prudent

• Remplacer un fonds euros peu rémunérateur par des produits construits à capital garanti.
• Objectif : viser des rendements allant jusqu'à 6–7 % par an tout en conservant la garantie du capital à maturité.

Pour un profil Équilibré ou Dynamique

• Remplacer des fonds UC actions traditionnels par des produits structurés conçus sur mesure, avec des protections fortes.
• Deux formats : Distributif (versements réguliers de coupons) et Capitalisant (coupons payés à l'échéance).
• Rendements visés : généralement entre 8 et 15 % par an.

Une allocation évolutive et pilotée

Nous proposons une gestion évolutive et suivie dans le temps :

• Analyse initiale de votre profil et de vos objectifs.
• Construction d'une allocation calibré, en architecture ouverte.
• Sélection des meilleurs produits bâtis.
• Suivi régulier, avec ajustements.

Notre engagement

Chez Boétie Capital Invest, nous refusons les allocations standards et figées. Nous croyons qu'un vrai conseil patrimonial, c'est partir de votre besoin réel et le traduire en stratégie d'investissement intelligente, lisible et performante.