Préparer sa retraite avec une vision claire
Le Plan Épargne Retraite (PER) est aujourd’hui la solution de référence pour anticiper sa retraite dans un cadre fiscal avantageux.
Pensé pour moderniser et unifier l’épargne retraite, il remplace les anciens dispositifs pour offrir plus de souplesse et de lisibilité.
Chez Boétie Capital Invest, nous considérons le PER comme un véritable outil stratégique, à intégrer dans une vision patrimoniale globale et sur-mesure.
Un cadre fiscal puissant et incitatif
L’atout majeur du PER réside dans la déduction fiscale des versements.
En investissant sur un PER, vous réduisez immédiatement votre fiscalité, tout en construisant une épargne dédiée à votre avenir.
Au moment de la retraite, le PER offre également une grande liberté de sortie :
- Retrait en capital, en une fois ou de façon fractionnée.
- Rente viagère.
- Ou une combinaison des deux.
L’enjeu : anticiper, planifier et choisir la solution la plus adaptée à votre situation et à vos projets de vie.
Deux approches complémentaires : PER individuel et PER entreprise
Le PER n’est pas un produit unique : il s’adapte à tous les statuts et tous les besoins.
PER individuel
- Accessible à tous : salariés, indépendants, professions libérales.
- Versements déductibles de l’impôt sur le revenu (IR).
- Objectif : optimiser votre fiscalité personnelle tout en construisant une épargne retraite portable et flexible.
- Idéal pour anticiper sereinement ses revenus futurs, en bénéficiant dès aujourd’hui d’un avantage fiscal concret.
PER entreprise
- Destiné aux dirigeants et professionnels exerçant en société.
- Versements réalisés par l’entreprise, déductibles de l’impôt sur les sociétés (IS).
- Permet de transformer une partie de la rémunération en épargne retraite dans un cadre fiscal optimisé.
- Véritable outil de rémunération différée et d’optimisation patrimoniale pour le chef d’entreprise.
Notre rôle :
Vous aider à articuler intelligemment ces deux volets pour construire une stratégie cohérente et performante.
Chez Boétie Capital Invest, nous intégrons le PER dans une vision patrimoniale globale :
- Analyse de votre fiscalité actuelle et future.
- Choix des supports d’investissement adaptés (fonds euros, unités de compte, produits structurés sur-mesure).
- Anticipation des flux de sortie (capital ou rente) en fonction de vos projets.
- Optimisation et suivi régulier de la stratégie.
Notre accompagnement sur-mesure
Nous ne nous contentons pas de proposer un produit.
Nous construisons avec vous une véritable stratégie retraite :
- Personnalisée selon votre profil, vos besoins et vos objectifs.
- Intégrée à votre plan patrimonial global.
- Évolutive et adaptable au fil du temps.
Nous travaillons en toute indépendance, sans solution imposée.
Notre engagement : vous offrir un conseil clair, objectif et réellement adapté à votre situation.
Boétie Capital Invest. Votre Family Office indépendant et engagé.
