L’audit patrimonial est un processus holistique qui nous permet d’examiner votre situation financière et vos objectifs.
C’est l’opportunité de mettre en lumière les forces et les faiblesses, les opportunités et les risques liés à votre patrimoine. Notre mission est de dresser un portrait précis de votre patrimoine pour répondre adéquatement à vos besoins spécifiques.
Pourquoi est-il indispensable d’effectuer un Audit Patrimonial
Chaque individu a des circonstances particulières, des objectifs spécifiques et des défis personnels. En tenant compte de votre situation personnelle et professionnelle, de vos objectifs et de vos choix de vie, nous pouvons déterminer les aspects de la gestion de patrimoine les plus pertinents pour vous. Voici quelques objectifs fréquemment poursuivis par nos clients via l’audit patrimonial :
Optimisation du patrimoine :
L’objectif principal est de gérer de manière efficiente leur patrimoine.
Gestion de la fiscalité :
Une stratégie fiscale judicieuse peut engendrer une différence significative sur le long terme
Génération de revenus complémentaires :
Un investissement bien pensé peut procurer un revenu supplémentaire.
Protection de la famille :
L’instauration de mesures de prévoyance et une gouvernance patrimoniale adaptée sont essentielles pour assurer la sécurité de la famille.
Transmission du patrimoine :
La planification de la transmission du patrimoine permet de garantir la préservation des valeurs familiales et des biens pour les générations futures.
Réalisation de projets :
Que ce soit pour financer l’éducation de vos enfants, concrétiser un projet d’entreprise ou préparer une retraite confortable, une organisation rigoureuse est cruciale.
Maîtrise des risques :
Une allocation de portefeuille prudente et stratégique peut minimiser les risques financiers.
Une Approche Globale de l’Audit Patrimonial
L’audit patrimonial ne se limite pas à répondre à un besoin immédiat ou à proposer un produit financier attrayant. Au contraire, nous adoptons une approche globale, en plaçant l’individu au cœur de notre processus. Cette approche considère tous les aspects de votre situation et adopte une vision transversale.
Par exemple, l’acquisition d’un bien immobilier aura un impact significatif sur votre patrimoine, votre fiscalité, votre situation sociale et familiale, et votre trésorerie. Chaque élément de cette approche globale interagit avec les autres, et chaque décision a un impact. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre les interactions entre les différents aspects de votre patrimoine.
Nos Engagements en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine
Notre équipe s’engage à vous fournir une analyse complète, détaillée et mesurée de votre patrimoine. Nous investissons le temps nécessaire pour comprendre profondément votre situation, vos objectifs et vos préférences. Cet investissement en temps au début nous permet de vous fournir des conseils financiers personnalisés, judicieux et éclairés, et de créer une base solide pour vos futurs investissements.
L’audit patrimonial est la première étape vers une gestion optimale de votre patrimoine. C’est le commencement d’une vision stratégique, permettant de mesurer les performances et de créer un plan robuste pour investir de manière intelligente et efficace.
Nous sommes à vos côtés, prêts à vous accompagner à chaque étape de votre parcours patrimonial. Avec une approche globale et une stratégie financière personnalisée, nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs et à assurer un avenir financier sûr et prospère.
